NH투자증권(005940) 핵심 간단 분석

NH투자증권(005940) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)

• 주가 정보 (2024년 12월 18일 기준):
  • 종가: 13,950원 (+1.16%, 전일 대비 160원 상승)
  • 52주 최고/최저: 14,530원 / 9,730원
  • 거래량: 371,586주
  • 거래대금: 5,182백만 원
• 호재 뉴스:
  • 배당 확대 기대: NH투자증권은 배당 수익률이 7.74%로 업계에서 높은 수준을 기록하며, 주주친화적인 배당정책에 대한 기대가 있음.
  • 수익 다각화: 다양한 금융 서비스와 자산관리 사업 확대를 통해 안정적인 성장 가능성 확보.
  • 투자자 관심 증가: 최근 기관 매수세가 유입되며 투자 심리 개선.
• 악재 뉴스:
  • 증권업황 불확실성: 글로벌 경제 불확실성과 금리 변동성으로 증권업 전반의 실적 불안 요소 존재.
  • 수익성 압박: 과거 대비 영업이익률과 순이익률이 낮은 수준을 보이며 경쟁 심화로 인한 수익성 저하 우려.

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2. 기업 개요

• 설립일: 1969년
• 주요 사업: 종합금융투자사업자로, 주식 브로커리지, 투자은행(IB), 자산관리(WM), 연금 및 금융상품 판매.
• 시가총액: 4조 5,685억 원
• 외국인 보유율: 17.86%
• 경쟁사: 삼성증권, 미래에셋증권, 한국금융지주

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3. 기업 분석 (영업실적 위주)

3.1. 최근 실적 (2024년 3분기 기준):

• 매출액: 22,816억 원
• 영업이익: 1,882억 원
• 당기순이익: 1,540억 원
• 영업이익률: 8.25%
• 순이익률: 6.75%

3.2. 주요 재무 지표:

• ROE: 8.62% (증권업 평균 수준)
• 부채비율: 710.27% (증권업 특성상 높은 수준이나 안정적으로 관리 중)
• PER: 7.30배 (동종 업계 평균 7.13배와 유사)
• PBR: 0.61배 (주가 저평가 상태)

3.3. 성장 가능성:

• 자산관리(WM) 및 IB 성장: NH투자증권은 투자은행 부문과 자산관리 부문의 강화를 통해 새로운 수익원 확보.
• 배당 정책: 안정적인 배당 지급으로 투자자 신뢰 유지 및 장기 투자 유인.
• 디지털 금융 확대: 디지털 플랫폼 강화로 새로운 고객층 유입과 경쟁력 확대 기대.

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4. 관련주

4.1. 동일 업종 주요 기업:

• 미래에셋증권 (006800, KOSPI): 8,620원 (PER: 12.14배)
• 삼성증권 (016360, KOSPI): 48,200원 (PER: 5.79배)
• 한국금융지주 (071050, KOSPI): 76,600원 (PER: 5.20배)
• 메리츠금융지주 (138040, KOSPI): 99,900원 (PER: 8.49배)

 

미래에셋증권(006800) 핵심 간단 분석

미래에셋증권(006800) 핵심 간단 분석

 

삼성증권(016360) 핵심 간단 분석

삼성증권(016360) 핵심 간단 분석

 

한국금융지주(071050) 핵심 간단 분석

한국금융지주(071050) 핵심 간단 분석

 

메리츠금융지주(138040) 핵심 간단 분석

메리츠금융지주(138040) 핵심 간단 분석

 

4.2. 비교 분석:

• NH투자증권은 PER 7.30배, PBR 0.61배로 동종 업계 평균과 비교적 유사하거나 저평가된 상태.
• 높은 배당수익률(7.74%)로 배당 매력도가 높음.
• 순이익률은 업계 평균 수준을 유지하며 안정적인 재무구조를 보임.

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5. 목표가 및 손절가

• 목표가: 17,500원
  • 증권업 성장성 및 배당 매력도를 반영.
• 손절가: 12,500원
  • 실적 악화 가능성 및 주가 하락 리스크를 고려.

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결론

NH투자증권은 배당 매력과 안정적인 재무구조를 기반으로 중장기 투자에 적합한 종목으로 평가됩니다. 다만, 증권업 특유의 시장 변동성과 수익성 압박에 대한 리스크를 신중히 고려해야 합니다.