흥국화재우(000545) 핵심 간단 분석

흥국화재우(000545) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름 (2024년 12월 27일 기준)

• 종가: 6,400원 (+13.27%, 전일 대비 750원 상승)
• 52주 최고/최저: 9,780원 / 4,150원
• 거래량: 130,117주
• 거래대금: 896백만 원
• 주요 시세:
  • 시가: 5,840원
  • 고가: 7,340원
  • 저가: 5,840원

호재 뉴스

• 투자 심리 회복: 저평가된 보험 업종 중에서도 흥국화재우는 낮은 PBR과 안정적인 배당 매력을 바탕으로 투자자 주목.
• 지속적인 실적 개선 가능성: 보험 업종 전반의 개선 및 시장 신뢰 회복.

악재 뉴스

• 유동성 부족: 거래량이 적어 변동성이 높고, 외국인 참여율이 낮음.
• 높은 변동성: 단기적 투자로 활용하는 투자자 증가로 안정적 흐름 저해 가능성.

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2. 기업 개요

• 업종: 손해보험
• 설립: 1955년
• 주요 사업: 화재보험, 자동차보험, 장기보험 등 손해보험 서비스 제공.
• 상장 시장: 코스피
• 시가총액: 49억 원 (코스피 2204위)
• 외국인 보유율: 0.18%

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3. 기업 분석

3.1. 재무 실적

• 매출액:
  • 2023년: 33,524억 원
  • 2024년(E): 34,560억 원 예상
• 영업이익:
  • 2023년: 4,078억 원
  • 2024년(E): 4,200억 원 예상
• 순이익:
  • 2023년: 3,161억 원
  • 2024년(E): 3,300억 원 예상
• 영업이익률: 12.16% (2023년 기준)
• 순이익률: 9.43% (2023년 기준)

3.2. 주요 지표

• ROE: 15.99% (2023년)
• PER: 1.26배 (2024년 9월 기준)
• PBR: 0.45배 (2024년 9월 기준)

3.3. 성장 가능성

• 배당 매력: 우선주 특성상 안정적인 배당 정책.
• 보험 시장 개선: 인구 고령화 및 치매 관련 특화 상품 성장.
• 장기 성장성: IFRS17 도입으로 인한 장기적인 회계 안정성 확보.

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4. 관련주

• 삼성화재 (000810): 365,000원 (PER: 9.04배, PBR: 0.96배)
• DB손해보험 (005830): 104,100원 (PER: 3.69배, PBR: 0.64배)
• 현대해상 (001450): 25,100원 (PER: 2.55배, PBR: 0.37배)
• 코리안리 (003690): 8,120원 (PER: 5.97배, PBR: 0.42배)

삼성화재(000810) 핵심 간단 분석

삼성화재(000810) 핵심 간단 분석

 

DB손해보험(005830) 핵심 간단 분석

DB손해보험(005830) 핵심 간단 분석

 

현대해상(001450) 핵심 간단 분석

현대해상(001450) 핵심 간단 분석

 

코리안리(003690) 핵심 간단 분석

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5. 목표가 및 손절가

• 목표가: 7,500원 (우선주로서 안정적 배당과 저평가 상태 반영)
• 손절가: 5,500원 (52주 저점 근접 시 손실 최소화)

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결론

흥국화재우는 낮은 PBR과 안정적인 배당 매력을 보유한 종목으로, 중장기적 투자 관점에서 관심을 가질 만합니다. 다만, 유동성이 낮고 단기적인 변동성이 높으므로 신중한 접근이 필요합니다.