코리안리(003690) 핵심 간단 분석

코리안리(003690) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)

• 주가 정보(2024년 12월 27일 기준)
  • 종가: 8,120원 (전일 대비 0원, 등락률 0.00%)
  • 52주 최고/최저: 8,550원 / 5,796원
  • 거래량: 165,315주
  • 거래대금: 1,336백만 원
  • 시가: 8,050원 / 고가: 8,140원 / 저가: 7,900원
• 호재 뉴스
  • 배당 매력: 주당배당금 458원, 시가배당률 7.55%로 안정적 배당 지급.
  • 안정적인 손익 구조: 보험업계 특성상 꾸준한 매출 및 이익 유지.
  • 성장 잠재력: 해외 재보험 시장 확대와 IFRS17 도입으로 인한 긍정적 영향 기대.
• 악재 뉴스
  • 금융 환경 불확실성: 금리 변동성과 글로벌 시장 상황에 민감.
  • 수익성 둔화 우려: 최근 분기 영업이익 감소 (-0.05%)로 수익성 개선 필요.
  • 높은 부채비율: 부채비율이 270% 이상으로 업종 평균 대비 높아 재무 안정성 도전 과제.

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2. 기업 개요

• 설립연도: 1963년
• 주요 사업: 국내 및 해외 재보험 계약, 손해보험 사업
• 상장 시장: 코스피
• 시가총액: 1조 5,819억 원 (코스피 174위)
• 외국인 보유율: 27.61%
• 경쟁사: 삼성화재, DB손해보험, 현대해상 등

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3. 기업 분석 (영업실적 위주)

3.1. 최근 실적 (2024년 3분기 기준)

• 매출액: 15,682억 원
• 영업이익: 1,172억 원 (영업이익률: 7.47%)
• 당기순이익: 1,028억 원 (순이익률: 6.56%)

3.2. 주요 재무 지표

• ROE: 8.08% (2024년 3분기 기준)
• 부채비율: 270.94% (재무 구조 개선 필요)
• PER (2024.09): 5.97배 (동일 업종 평균 PER 5.07배 대비 소폭 높음)
• PBR (2024.09): 0.42배 (저평가 상태)
• 배당성향: 28.01%로 안정적 배당 정책.

3.3. 성장 가능성

• IFRS17 도입 효과: 재무 건전성 및 수익성 개선 기대.
• 글로벌 진출 확대: 해외 재보험 시장에서의 매출 성장 가능성.
• ESG 경영: 지속 가능성 강화와 친환경 보험 상품 개발.

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4. 관련주

4.1. 동일 업종 주요 기업

• 삼성화재 (000810, 코스피): 365,000원 (PER: 9.04배)
• DB손해보험 (005830, 코스피): 104,100원 (PER: 3.69배)
• 현대해상 (001450, 코스피): 25,100원 (PER: 2.55배)

삼성화재(000810) 핵심 간단 분석

삼성화재(000810) 핵심 간단 분석

 

DB손해보험(005830) 핵심 간단 분석

DB손해보험(005830) 핵심 간단 분석

 

현대해상(001450) 핵심 간단 분석

현대해상(001450) 핵심 간단 분석

 

4.2. 비교 분석

• 코리안리는 PER 5.97배, PBR 0.42배로 업종 내 다른 보험사 대비 저평가된 상태.
• 배당수익률 7.55%로 업계 평균 대비 높은 배당 매력 보유.

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5. 목표가 및 손절가

• 목표가: 9,200원 (해외 매출 성장 및 배당 매력 반영)
• 손절가: 7,600원 (52주 최저가 근접 시 리스크 관리)

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결론

코리안리는 안정적인 배당 매력과 성장 가능성을 보유한 기업으로, 배당주 투자자에게 적합합니다. 다만, 높은 부채비율과 수익성 둔화는 개선이 필요한 과제입니다. 단기적 관점보다는 중장기적인 안정성과 배당 수익을 목표로 투자 접근이 유리할 것입니다.