현대해상(001450) 핵심 간단 분석

현대해상(001450) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)

• 종가(2024년 12월 27일 기준): 25,100원 (-1.38%, 전일 대비 350원 하락)
• 52주 최고/최저: 36,800원 / 23,950원
• 거래량: 273,152주
• 거래대금: 6,827백만 원

호재 뉴스

1. 안정적 배당 정책: 높은 배당수익률(8.22%)과 안정적인 배당금 지급이 주주들에게 매력적.
2. 외국인 순매수 지속: 12월 27일 외국인 97,114주 순매수.
3. 안전운전자 보험 상품 강화: 독창적인 보험 상품 개발 및 판매 확대로 매출 성장 기대.

악재 뉴스

1. 자동차 정비수가 인상에 따른 비용 증가: 보험금 지급 부담 증가 우려.
2. 글로벌 금리 변동성 영향: 보험사의 투자 포트폴리오에 리스크 요인으로 작용 가능.
3. 분기 실적 둔화: 2024년 3분기 영업이익 감소.

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2. 기업 개요

• 설립연도: 1955년
• 주요 사업: 자동차보험, 장기보험, 일반보험 등 종합 손해보험 제공.
• 시가총액: 2조 2,439억 원 (코스피 131위)
• 외국인 보유율: 39.88%
• 경쟁사: 삼성화재, DB손해보험, 코리안리 등.

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3. 기업 분석 (영업실적 위주)

3.1. 최근 실적 (2024년 3분기 기준)

• 매출액: 3조 8,200억 원
• 영업이익: 2,956억 원
• 당기순이익: 2,123억 원
• 영업이익률: 7.74%
• 순이익률: 5.56%

3.2. 주요 재무 지표

• ROE: 14.64%
• 부채비율: 780.54% (산업 평균 대비 높음)
• PER: 2.55배 (동일 업종 평균 PER 5.07배 대비 저평가)
• PBR: 0.37배 (저평가 상태)
• 배당수익률: 8.22% (업계 최고 수준)

3.3. 성장 가능성

1. 보험 상품 차별화: 자동차보험 및 치매보험 등 특화 상품이 시장 점유율 확장에 기여.
2. 금융 환경 대응력: 금리 상승과 관련된 수익 구조 개선.
3. 디지털 전환 강화: 보험 가입 및 보상 프로세스의 디지털화로 비용 절감 기대.

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4. 관련주

4.1. 동일 업종 주요 기업

1. 삼성화재 (000810): 365,000원 (PER 9.04배, ROE 13.17%)
2. DB손해보험 (005830): 104,100원 (PER 3.69배, ROE 19.96%)
3. 코리안리 (003690): 8,120원 (PER 5.97배, ROE 8.08%)

삼성화재(000810) 핵심 간단 분석

삼성화재(000810) 핵심 간단 분석

 

DB손해보험(005830) 핵심 간단 분석

DB손해보험(005830) 핵심 간단 분석

 

코리안리(003690) 핵심 간단 분석

코리안리(003690) 핵심 간단 분석

 

4.2. 비교 분석

• 현대해상은 PER과 PBR이 업종 평균 대비 낮아 저평가 상태로 판단되며, 높은 배당수익률로 안정적 투자 매력을 제공.

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5. 목표가 및 손절가

• 목표가: 30,000원 (배당수익률 및 업종 성장성 반영)
• 손절가: 22,000원 (52주 최저가 근접 시)

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결론

현대해상은 안정적인 배당 정책과 저평가된 재무 지표를 바탕으로 중장기 투자 매력이 높은 기업입니다. 그러나 높은 부채비율과 분기 실적 둔화는 유의해야 할 리스크로 작용할 수 있습니다. 투자 시 장기적인 관점에서 접근하는 것을 추천합니다.