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하나금융지주(086790) 핵심 간단 분석
하나금융지주(086790) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)

주가 정보 (2024년 12월 27일 기준):

  • 종가: 57,600원 (-1.20%, 전일 대비 700원 하락)
  • 52주 최고/최저: 69,300원 / 40,800원
  • 거래량: 508,162주
  • 거래대금: 29,236백만 원

주요 시세 정보:

  • 시가: 57,500원
  • 고가: 58,000원
  • 저가: 57,100원

호재 뉴스:

  • 높은 배당 매력: 배당수익률 약 5.90%로 장기투자자에게 매력적.
  • 외국인 매수세: 외국인 보유율 67.71%로 지속적인 수급.
  • 지속적인 수익 다각화: 은행, 증권, 카드 등 다양한 금융 서비스를 통해 안정적 매출원 확보.

악재 뉴스:

  • 경기 둔화 우려: 대출 연체율 상승 가능성과 경기 둔화 우려.
  • 정치적 변수: 국내외 불안정한 경제 및 정치 환경이 투자 심리에 부정적 영향.

2. 기업 개요

  • 설립일: 1971년 12월 1일
  • 주요 사업: 은행, 증권, 카드, 보험 등의 금융 서비스 제공
  • 상장 시장: 코스피
  • 시가총액: 16조 5,451억 원 (코스피 24위)
  • 외국인 보유율: 67.71%
  • 경쟁사: KB금융(105560, 코스피), 신한지주(055550, 코스피), 우리금융지주(316140, 코스피)

3. 기업 분석 (영업실적 위주)

3.1. 최근 실적 (2024년 3분기 기준)

  • 매출액: 109,773억 원
  • 영업이익: 13,314억 원
  • 당기순이익: 11,603억 원
  • 영업이익률: 12.13%
  • 순이익률: 10.57%

3.2. 주요 재무 지표

  • ROE: 9.04%
  • PER (2024.09): 4.58배
  • PBR (2024.09): 0.39배
  • 부채비율: 1,366.13%

3.3. 성장 가능성

  • 배당 안정성: 지속적으로 증가하는 배당금과 배당성향.
  • 디지털 금융 강화: 디지털 전환과 혁신적인 금융 서비스 확대.
  • 해외 사업 확장: 글로벌 금융시장 진출로 성장 동력 확보.

4. 관련주

4.1. 동일 업종 주요 기업

  • KB금융 (105560, 코스피): 85,000원 (PER: 7.34배)
  • 신한지주 (055550, 코스피): 48,350원 (PER: 5.38배)
  • 우리금융지주 (316140, 코스피): 15,390원 (PER: 4.22배)

KB금융(105560) 핵심 간단 분석

 

KB금융(105560) 핵심 간단 분석

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)주가 정보 (2024년 12월 27일 기준):종가: 85,000원 (-0.58%, 전일 대비 500원 하락)52주 최고/최저: 103,900원 / 48,900원거래량: 592,850주거래대금: 50,342백만 원주요

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신한지주(055550) 핵심 간단 분석

 

신한지주(055550) 핵심 간단 분석

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)주가 정보 (2024년 12월 27일 기준):종가: 48,350원 (-1.12%, 전일 대비 550원 하락)52주 최고/최저: 64,600원 / 36,100원거래량: 697,367주거래대금: 33,747백만 원주요

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우리금융지주(316140) 핵심 간단 분석

 

우리금융지주(316140) 핵심 간단 분석

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)주가 정보 (2024년 12월 27일 기준):종가: 15,390원 (-1.41%, 전일 대비 220원 하락)52주 최고/최저: 17,300원 / 12,380원거래량: 1,037,249주거래대금: 15,969백만 원호재

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4.2. 비교 분석

  • 하나금융지주는 PER 4.58배, PBR 0.39배로 동종 업종 평균 대비 저평가 상태.
  • 경쟁사 대비 ROE와 배당수익률이 상대적으로 높아 장기 투자 매력 보유.

5. 목표가 및 손절가

  • 목표가: 65,000원 (안정적인 배당과 수익 성장 반영)
  • 손절가: 50,000원 (52주 최저가 근접 시 손실 최소화)

결론

하나금융지주는 높은 배당 매력과 디지털 전환을 통한 성장 가능성이 돋보이는 기업입니다. PER과 PBR 측면에서 경쟁사 대비 저평가되어 있으며, 장기적으로 안정적인 투자처로 적합합니다. 다만, 단기적으로는 경기 둔화와 정치적 리스크에 따른 주가 변동 가능성에 유의해야 합니다.