기업은행(024110) 핵심 간단 분석

기업은행(024110) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름 (호재 및 악재 뉴스 포함)

• 주가 정보 (2024년 12월 27일 기준):
  • 종가: 14,450원 (-1.57%, 전일 대비 230원 하락)
  • 52주 최고/최저: 16,010원 / 11,350원
  • 거래량: 1,113,010주
  • 거래대금: 16,050백만 원
• 호재 뉴스:
  • 배당 매력: 높은 배당 수익률로 투자자들에게 매력적.
  • 중소기업 지원 확대: 정부 정책에 따라 중소기업 대출 확대 및 관련 금융 지원 강화.
  • 안정적 수익성: 공공 금융기관으로서 안정적 영업 실적 유지.
• 악재 뉴스:
  • 노조 파업 이슈: 최근 총파업 선언으로 단기적인 운영 차질 우려.
  • 대출 연체 증가: 경기 둔화에 따른 중소기업 연체율 상승 가능성.

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2. 기업 개요

• 설립일: 1961년
• 주요 사업: 중소기업 및 개인금융 서비스, 기업 대출 및 금융상품 제공.
• 상장 시장: 코스피
• 시가총액: 11조 5,228억 원 (코스피 35위)
• 외국인 보유율: 14.43%
• 경쟁사: KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주.

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3. 기업 분석 (영업실적 위주)

3.1. 최근 실적 (2024년 3분기 기준)

• 매출액: 54,646억 원
• 영업이익: 11,261억 원 (전년 대비 +36.07%)
• 당기순이익: 8,036억 원
• 영업이익률: 20.61%
• 순이익률: 14.70%

3.2. 주요 재무 지표

• ROE: 8.53%
• 부채비율: 1,259.04%
• PER: 4.19배 (저평가 상태)
• PBR: 0.34배
• 배당수익률: 6.81%

3.3. 성장 가능성

• 중소기업 지원: 정책 지원 확대에 따른 안정적 대출 성장.
• 디지털 금융 강화: 카드관리 플랫폼 및 디지털 채널 확장으로 수익 다각화.
• 배당 매력: 꾸준한 배당금 증가로 장기 투자자에게 매력적.

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4. 관련주

4.1. 동일 업종 주요 기업

• KB금융 (105560, 코스피): 85,000원 (PER: 7.34배)
• 신한지주 (055550, 코스피): 48,350원 (PER: 5.38배)
• 하나금융지주 (086790, 코스피): 57,600원 (PER: 4.58배)
• 우리금융지주 (316140, 코스피): 15,390원 (PER: 4.22배)

KB금융(105560) 핵심 간단 분석

KB금융(105560) 핵심 간단 분석

 

신한지주(055550) 핵심 간단 분석

신한지주(055550) 핵심 간단 분석

 

하나금융지주(086790) 핵심 간단 분석

하나금융지주(086790) 핵심 간단 분석

 

우리금융지주(316140) 핵심 간단 분석

우리금융지주(316140) 핵심 간단 분석

 

4.2. 비교 분석

• 기업은행은 PER 4.19배, PBR 0.34배로 업종 평균 대비 저평가 상태.
• ROE는 경쟁사 대비 다소 낮지만, 높은 배당수익률로 투자 매력 보유.

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5. 목표가 및 손절가

• 목표가: 16,500원 (배당 매력 및 영업이익 성장 반영)
• 손절가: 13,000원 (52주 최저가 근접 시 손실 최소화)

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결론

기업은행은 안정적 재무 구조와 높은 배당 매력으로 장기 투자자에게 적합한 종목입니다. 그러나 노조 파업 및 연체율 상승 등 단기적인 악재를 주시하며 신중한 접근이 필요합니다.