동양생명(082640) 핵심 간단 분석

동양생명(082640) 핵심 간단 분석

 

 

1. 최근 주가 흐름

• 종가(2024년 12월 27일 기준): 4,555원 (-0.33%, 전일 대비 -15원)
• 52주 최고/최저: 9,440원 / 4,240원
• 거래량: 205,656주
• 거래대금: 936백만 원
• 주요 시세 정보:
  • 시가: 4,545원
  • 고가: 4,605원
  • 저가: 4,470원

호재 뉴스

• 안정적인 배당 정책: 8.78%의 높은 배당수익률로 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적.
• 외국인 보유율 증가: 외국인 투자자들의 지속적인 관심으로 외국인 보유율이 82.74%로 높음.

악재 뉴스

• 시장 경쟁 심화: 보험업계의 과열 경쟁과 수익성 저하 우려.
• 외환 및 금리 변동: 금리 및 환율 변동으로 보험사 자산운용 성과에 영향.

---

2. 기업 개요

• 설립일: 1989년 6월 15일
• 주요 사업: 생명보험 상품 판매, 퇴직연금, 자산관리 서비스 제공.
• 상장 시장: 코스피
• 시가총액: 7,350억 원 (코스피 289위)
• 외국인 보유율: 82.74% (외국인 집중 투자 종목)
• 경쟁사:
  • 삼성생명 (032830, KOSPI)
  • 한화생명 (088350, KOSPI)
  • 미래에셋생명 (085620, KOSPI)

---

3. 기업 분석 (재무 실적 위주)

3.1. 최근 실적 (2024년 3분기 기준)

• 매출액: 5,489억 원
• 영업이익: 1,167억 원
• 당기순이익: 893억 원
• 영업이익률: 21.26%
• 순이익률: 16.26%

3.2. 주요 재무 지표

• ROE: 12.48% (업계 평균 대비 양호)
• PER: 2.22배 (저평가 상태)
• PBR: 0.34배 (자산 대비 낮은 평가)
• 부채비율: 1,539.05% (생명보험업 특성상 높은 수준)

3.3. 성장 가능성

• 배당 매력: 안정적이고 높은 배당 수익률로 투자자 유치 가능.
• IFRS17 도입: 새로운 보험회계 기준 적용으로 재무 건전성 강화 기대.
• 고령화로 인한 보험 수요 증가: 장기적으로 보험 시장 성장 가능성.

---

4. 관련주

4.1. 동일 업종 주요 기업

• 삼성생명 (032830, KOSPI): 97,200원 (PER: 7.81배, PBR: 0.52배)
• 한화생명 (088350, KOSPI): 2,500원 (PER: 3.70배, PBR: 0.17배)
• 미래에셋생명 (085620, KOSPI): 5,270원 (PER: -49.25배, PBR: 0.29배)

삼성생명(032830) 핵심 간단 분석

삼성생명(032830) 핵심 간단 분석

 

한화생명(088350) 핵심 간단 분석

한화생명(088350) 핵심 간단 분석

 

미래에셋생명(085620) 핵심 간단 분석

미래에셋생명(085620) 핵심 간단 분석

 

4.2. 비교 분석

동양생명은 높은 배당 매력과 낮은 PER로 투자 매력이 있음. 다만, 부채비율이 높은 생명보험업 특성을 고려한 장기적인 안정성 검토 필요.

---

5. 목표가 및 손절가

• 목표가: 5,200원 (높은 배당수익률과 안정적인 재무구조 반영)
• 손절가: 4,200원 (52주 저점 근접 시 손실 최소화)

---

결론

동양생명은 안정적인 배당 수익률과 외국인 투자 비중이 높은 특징을 가지고 있습니다. PER과 PBR 지표상 저평가 상태로 투자 매력이 높지만, 보험업계 경쟁 심화와 금리 변동 리스크를 고려해야 합니다. 장기 투자자에게 적합하며 신중한 접근이 필요합니다.